[理財想法] 2021上半年財務檢討

 


[理財想法] 2021上半年財務檢討

2021上半年被動收入檢討及未來方向

#理財觀念 #財務規劃

大綱

2021上半年收入

收入方面

資產方面

收入短收原因

原因

對策

2021下半年目標

結語

2021上半年收入

收入方面

現金利息: 2475 新台幣。(目標 2000 新台幣)

基金配息: 215.9 美金。(目標 220 美金)

股票已實現損益: 274404 新台幣。(目標 360000 新台幣)

總收入: 約 283000 新台幣。

目標收入: 約 368000 新台幣。

目標相差: -85000 新台幣。

資產方面


台股占比 83.7%。

基金占比 9.2%。

現今占比 7.1%。

台股比例占大部分,未來會持續增加基金和現金稀釋台股的占比,讓資產分散風險。

收入短收原因

原因

因為五月份疫情突然爆發,造成台股恐慌下殺,雖然持股沒有因此停損,但也減緩了收入速度,影響的持股到七月還沒完全解套,七月又是除權息大月,應該會影響到下個月系統才能恢復購買產能。

對策

考慮調整持股資金比例,可以透過持股數量,大盤現狀做保留現金比例來應付突然下殺沒錢可買的窘境。


2021下半年目標

  1. 台股系統持續運作,並且新增動態現金比功能。

  2. 基金持續做定期定額,並且有多餘的錢再額外投入,希望年底可以達到2萬美金。

  3. 開始部落格經營,本來是去年要開始,因為缺乏動力拖延到這個月才開始,在九月之前會一週兩篇文章,之後會是一週一篇,文章內容會包含

    1. 生活中遇到的事情結合一些投資理財的想法分享。

    2. 3C產品開箱或使用心得。

    3. 利用程式實際應用在生活上實作,像是爬蟲、自動化等功能。

    4. 值得推薦的影片、網站或 Podcast。

    5. 生活上的瑣事分享。

針對部落格經營方面,算是一個新的計畫,往後會在這部分邊紀錄邊實作。

結語

我通常會給自己一個期待,可能這個期待對現有的資源和經驗是遙不可及的,但是將期待切割成階段性目標,讓自己一步一步達到目標,漸漸地就會讓期待實現。每一段時間的檢視自己的目標是否達成是一種肯定自己的方式,不但可以知道是否偏離走到期待的道路,也可以明確的解決路上遇到的困難和調整心境。



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